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Active Working Capital

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Optimisation du besoin en fonds de roulement

Kyriba aide les directeurs financiers à augmenter la trésorerie et à améliorer l’EBE grâce à des logiciels de Supply Chain Finance (SCF) qui optimisent les délais de paiement et améliorent la gestion du besoin en fonds de roulement.

Kyriba propose des solutions de Dynamic Discounting et de Reverse Factoring (affacturage inversé), destinées tant aux acheteurs qu’aux fournisseurs.

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Augmenter la trésorerie et la rentabilité

Pour lutter contre la pression croissante de libérer plus de trésorerie et d’améliorer la valeur nette avec des retours sur investissement, Kyriba propose des logiciels de Dynamic Discounting et de Reverse Factoring (affacturage inversé) qui avantagent aussi bien les acheteurs que les fournisseurs.

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Les avantages de la Supply Chain Finance et du Dynamic Discounting
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En nous penchant sur la question, nous avons conclu que la Reverse Factoring et le Dynamic Discounting sont vraiment avantageux pour tous. Pour les fournisseurs, ils garantissent la transparence des factures et des paiements fiables. Pour les acheteurs, […] ils permettent aux clients de garder leur trésorerie. »
Kristopher Kagan Vice President - Finance/HR, Scientist.com
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Supply Chain Finance

Pour libérer du capital immobilisé en fonds de roulement, les organisations peuvent utiliser l’affacturage inversé collaboratif, appelé également Reverse Factoring.

L’affacturage inversé permet aux fournisseurs de « vendre » des factures approuvées à des institutions financières à un escompte convenu à l’avance qui dépend du risque de crédit des acheteurs.

L’utilisation de l’affacturage inversé collaboratif comme solution alternative de financement permet aux acheteurs de négocier des délais de paiement plus longs et peut aider à augmenter la trésorerie disponible.

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Dynamic Discounting

Les programmes d’escompte pour paiement anticipé permettent aux acheteurs de générer de hauts rendements sur la trésorerie, de réduire les coûts au moyen d’escomptes et d’augmenter les bénéfices et l’EBE.

Le principal avantage de passer d’un programme d’escompte manuel standard à l’utilisation d’un logiciel de Dynamic Discounting est que le modèle de barème dégressif capture toutes les possibilités d’escompte, maximisant ainsi les coûts et augmentant la trésorerie disponible pour l’investissement.

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24 % des clients de Kyriba déclarent que l’amélioration de la gestion du fonds de roulement a été le plus grand avantage commercial résultant d’avoir choisi Kyriba jusqu’ici.

Source: TechValidate, 2019

Avantages des solutions pour le besoin en fonds de roulement

Pour les fournisseurs, l’affacturage inversé collaboratif et le Dynamic Discounting permettent :

  • Une augmentation des flux de trésorerie (réduction des délais de paiement pour le fournisseur)
  • Une augmentation de la visibilité/prévisibilité de la trésorerie
  • Un accès à une source de financement supplémentaire
  • Une réduction des coûts de financement
  • Un financement hors bilan qui n’a pas d’incidence sur les ratios d’endettement du fournisseur
  • Informations sur les transferts de fonds sans frais et réduction des demandes de renseignements sur les comptes clients

Pour les acheteurs, les avantages de l’affacturage inversé et du Dynamic Discounting sont un peu différents. Les deux programmes permettent une amélioration de la visibilité/prévisibilité de la trésorerie, une réduction des questions relatives aux comptes à payer et une amélioration des relations avec les fournisseurs essentiels. L’affacturage inversé permet également d’augmenter le flux de trésorerie disponible et peut optimiser les relations bancaires, alors que le Dynamic Discounting peut augmenter significativement le rendement sans risque sur les investissements monétaires à court terme, améliorer la marge brute et réduire le coût des produits vendus.

Ressources connexes

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Active Liquidity

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