Évaluation du retour sur investissement d’un projet de transformation digitale de la trésorerie

Comment identifier réellement la valeur totale de la mise en place d’un logiciel de gestion de trésorerie (TMS) ? Alors que certains aspects d’un projet de transformation de la trésorerie peuvent sembler noirs ou blancs, d’autres composantes de valeur sont difficiles à quantifier, et nombre d’entre elles sont souvent complètement ignorées.

Lors de l’évaluation du retour sur investissement d’une initiative de trésorerie, il est important de s’assurer que tous les composants apportant de la valeur sont pris en compte.

Cet article met en évidence certains des attributs clés qui sont souvent oubliés lors de la détermination de la valeur d’un projet de trésorerie.

Faire de la trésorerie un partenaire stratégique

En tant que trésorier, il est parfois difficile de changer la vision qu’ont de la trésorerie les membres de la direction. Historiquement, la trésorerie a été davantage considérée comme un département tactique, servant de pompier lorsque les choses tournent mal. Cependant, ces dix dernières années la perception s’est élargie pour voir la valeur que la trésorerie peut apporter à une organisation.

Avec les bons outils à leur disposition, la trésorerie est un partenaire incontournable du directeur financier en lui fournissant des informations précieuses sur le profil de liquidité global d’une organisation.

Investir dans une plateforme globale permet à la trésorerie de fournir des informations essentielles pour assurer la continuité et la pérennité financière de l’entreprise.

Qu’est-ce que l’élévation de la trésorerie au rôle de partenaire stratégique du directeur financier apporterait à votre équipe ? Avec un TMS global, quels types d’analyses et de supports seriez-vous en mesure de fournir à vos clients internes ?

Il est essentiel d’articuler clairement cette valeur pour garantir une évaluation précise et complète du retour sur investissement.

Risque de continuité des activités

De nombreuses organisations ont des processus qui sont bien connus des membres de l’équipe et qui ont aidé à établir les workflows existants. Bien que les processus écrits incluent des contrôles et des conseils, ils ne capturent pas toujours l’intégralité des actions, ne sont pas toujours mis à jour et manquent souvent la description de toutes les nombreuses exceptions.

La standardisation des processus et l’automatisation de certaines tâches répétitives aident à protéger la société contre un turnover important des équipes et à réduire le besoin en ressources externes expertes.

De plus, une dépendance excessive à l’égard des membres de l’équipe a tendance à perpétuer l’usage des procédures établies, plutôt que d’encourager les employés à acquérir une véritable compréhension des enjeux réels et à sortir des sentiers battus. Le lancement d’un projet TMS offre des opportunités d’établir les meilleures pratiques plutôt que de rester avec le statu quo.

Réfléchissez à la structure actuelle de votre équipe et aux différentes responsabilités de chaque membre.

Que se passerait-il si un employé clé quittait l’entreprise ? Seriez-vous en mesure de poursuivre les opérations en douceur ? Les membres restants pourraient-ils absorber et redistribuer la charge de travail, ou y aurait-il une courbe d’apprentissage abrupte ?

Être en mesure de fournir de manière transparente une assistance continue au même niveau de service, ainsi que la capacité d’améliorer le statu quo, est un élément essentiel du calcul du retour sur investissement.

Optimisation du capital humain

Les entreprises s’organisent pour s’assurer que leur équipe trésorerie soit composée de personnes compétentes et hautement éduquées, souvent avec des années d’expérience. Cependant, sans TMS en place, les membres de l’équipe passent souvent leur temps sur des tâches manuelles telles que la collecte et la consolidation des données.

Le coût de ne pas optimiser le plus grand atout de l’organisation, son capital humain, laisse non seulement des opportunités de croissance manquées, mais peut également diminuer le moral des employés et augmenter le taux de départs. De plus, le marché du travail dans l’économie d’aujourd’hui est de plus en plus concurrentiel.

La possibilité d’inclure l’utilisation d’une plate-forme de gestion des liquidités d’entreprise dans une description de poste offre un attrait important, permettant à l’organisation d’attirer les meilleurs talents.

Le retour sur investissement d’un projet de trésorerie doit inclure la valeur associée à la réaffectation du temps consacré aux activités tactiques et à l’optimisation du capital humain en les exploitant pour plus de valeur ajoutée et d’initiatives stratégiques.

Pensez à la façon dont les membres de l’équipe pourront mieux utiliser leur temps et à l’impact des nouvelles initiatives stratégiques sur l’organisation.

Par exemple, votre équipe pourrait désormais avoir le temps de travailler avec des experts pour évaluer, créer et mettre en œuvre un programme de gestion des risques de change afin d’atténuer l’impact de la volatilité des devises.

Il peut être possible de lancer une initiative d’escompte dynamique ou de financement des factures pour optimiser le BFR. Tous les projets potentiels de transformation digitale de la trésorerie doivent être évalués et inclus dans le calcul du retour sur investissement.

Contrôles accrus

Un élément de valeur qui est souvent négligé est l’importance associée à l’harmonisation et à la centralisation des contrôles.

Dans une étude KPMG de 2022 portant sur plus de 642 organisations, 83 % des personnes interrogées ont indiqué avoir subi au moins une cyberattaque au cours des 12 derniers mois. Les attaques frauduleuses ont non seulement un impact financier, mais présentent également un risque pour la réputation de l’organisation.

L’utilisation d’une plate-forme TMS permettrait de standardiser et systématiser les contrôles à l’échelle globale, garantissant une traçabilité et l’application des politiques internes tout en minimisant le risque de fraude avéré.

Sans solution de trésorerie en place, avec quelle efficacité pouvez-vous protéger votre organisation, ses actifs et sa réputation contre les fraudeurs ? Comment quantifieriez-vous l’impact sur votre business de la communication au public d’une fraude au sein de votre société ?

La valeur de l’atténuation de ce risque est un élément essentiel du calcul du retour sur investissement.

Prochaines étapes

Évaluer le retour sur investissement d’un projet de transformation de la trésorerie est une activité complexe qui va bien au-delà de l’évaluation des gains de productivité par rapport au coût de la solution.

Les entreprises doivent s’assurer qu’elles tiennent compte de tous les composants de valeur potentiels d’un projet de trésorerie et de son impact sur l’ensemble de l’organisation pour s’assurer qu’une évaluation complète de la valeur est incluse dans le processus de prise de décision.

Avec de telles complexités et des composantes de valeur souvent négligées, de nombreuses équipes de trésorerie recherchent des conseils extérieurs pour calculer le retour sur investissement potentiel de ces projets afin de s’assurer qu’ils sont complets dans leurs évaluations.